Carlos resolveu começar a investir. Mas não sabia por onde.
— Lu, quero investir meu dinheiro. Como escolho onde colocar?
— Primeiro, você precisa saber seu perfil de investidor.
— Como descubro?
— Corretores e bancos oferecem um questionário. Chama-se suitability.
— O que perguntam?
— Sua tolerância a risco. Quanto tempo você pode deixar o dinheiro investido. Seu objetivo.
— Posso fazer online?
— Sim. A maioria das corretoras tem o questionário no site.
Carlos acessou o site da corretora.
— Vou responder.
A primeira pergunta: "Quanto você toleraria perder em um mês?"
— Hmm. Até 5%. Mais que isso me deixaria preocupado.
Segunda pergunta: "Por quanto tempo pretende deixar o dinheiro investido?"
— Uns dois anos. Quero juntar pra entrada de um apartamento.
Terceira pergunta: "Qual seu objetivo principal?"
— Preservar o capital, com algum ganho acima da poupança.
Carlos clicou em "finalizar".
— Seu perfil é conservador. Veja as recomendações.
— Títulos públicos, CDBs, fundos DI. Nada de ações.
— Isso. Com seu prazo curto e tolerância baixa, faz sentido.
— Posso mudar de perfil depois?
— Pode. Conforme seu conhecimento e prazo mudam, você refaz o questionário.
— Prefiro começar seguro. Depois vou me arriscendo.
— Assim que se faz.
Carlos comprou um CDB de dois anos. Rendia 110% do CDI.
— Sem sustos. Deixei o dinheiro render.
*Continua em: 844 — Como pedir ao corretor para diversificar a carteira?*