A empresa estava estável. Carlos queria investir o lucro. Mas não queria arriscar o dinheiro suado.
Marcou com o corretor de investimentos.
— Quero uma análise de risco do meu perfil.
— Ótimo. Primeiro, vou aplicar um questionário — o corretor disse.
— Que tipo de pergunta?
— Quanto tempo você pretende deixar o dinheiro investido. Se você precisaria do dinheiro no curto prazo. Como reage a queda na bolsa.
— Reajo mal. Trabalhei duro por esse dinheiro.
— Então seu perfil é conservador. Mas vamos confirmar.
O corretor abriu o questionário. Carlos respondeu a vinte perguntas.
— Deu conservador moderado — o corretor anunciou.
— O que significa?
— Você aceita pouco risco. Mas está disposto a ter um pequeno risco pra render mais que a poupança.
— Qual a aplicação ideal?
— Renda fixa. CDB, Tesouro Selic, LCI, LCA. Uns dez por cento em renda variável, no máximo.
— E como você analisa o risco de cada investimento?
— Olho o rating. Agências de classificação dão nota. AAA é o mais seguro.
— E o emissor?
— Também. Banco grande é mais seguro que banco pequeno. Empresa estatal é mais segura que privada.
— E prazo?
— Quanto maior o prazo, maior o risco. Mas maior o retorno.
— Então é equilíbrio.
— Exato. Risco e retorno andam juntos. Você escolhe onde quer estar nessa balança.
Carlos saiu com o relatório de perfil. Conservador moderado. Agora sabia onde investir sem susto.
*Continua em: 820 — Como perguntar sobre liquidez dos investimentos?*